Administración colectiva de los recursos depositados por personas naturales o jurídicas, provenientes de sus excedentes de liquidez, con el objetivo de invertirlos de manera temporal en un portafolio con una composición mayoritaria a plazo.
Portafolio con mediana concentración en papeles calificados AAA o Riesgo Nación, a mediano plazo (180 días) y renta fija en pesos (CDT, Bonos, TES, Cuentas de Ahorro, etc.).
La Sociedad Calificadora de Valores Fitch Ratings Colombia S.A. otorgó a la cartera colectiva abierta OCCIBONOS, la calificación AAA de riesgo crediticio. La calificación significa que el nivel de seguridad de la cartera colectiva, que se desprende de la evaluación de los factores que incluyen principalmente la calidad crediticia de los instrumentos que componen el portafolio es sobresaliente. La calificación de Riesgo de Mercado “2” significa que la sensibilidad de la cartera colectiva a condiciones cambiantes del mercado y la consecuente exposición a la volatilidad del valor del capital invertido es : Media_Baja.
Adicionalmente, la sociedad calificadora de valores BRC Investor Services S.A. s c v, en febrero de 2010 otorgó a
Características
• Vinculación mediante contrato de encargo fiduciario
• Liquidación y reinversión diaria de rendimientos hasta su cancelación, los cuales se distribuyen en proporción a la participación de cada cliente en la cartera colectiva.
• El monto mínimo que se debe mantener en la cartera colectiva es de cinco (5) millones.
• El plazo mínimo de inversión es de 30 días.
• El día del vencimiento se puede optar por cancelar la inversión, hacer un retiro parcial y/o reinvertir su saldo en un plazo igual al estipulado inicialmente. Vencido el plazo se otorga dos días de gracia para que el partícipe manifieste su voluntad de cancelar.
• Ningun partícipe de la cartera colectiva puede tener una participación superior al 10% del valor total de la misma.
• La Fiduciaria cobra por su gestión una comisión del 1.20% anual sobre el valor de la cartera colectiva, en su equivalente diario, y ésta se causa como un gasto a cargo de la cartera colectiva y no del partícipe.
• Sobre los rendimientos se efectúa la retención en la fuente a aquellos constituyentes sujetos a ésta.
• La participación máxima de títulos de deuda emitidos, aceptados, avalados o garantizados en cualquier otra forma por la Nación, otras entidades de derecho público y el Banco de la República, dentro del portafolio de la cartera colectiva es del 30%.
• En caso de retiro anticipado al término pactado, se cobrará una penalización correspondiente al 1% del valor del retiro a prorrata de los días faltantes al vencimiento.
• Los traslados entre el fondo y las cuentas corrientes o de ahorros de los partícipes son exentas del Impuesto a las Transacciones (GMF), siempre y cuando, la cartera colectiva mantenga cuentas en el mismo establecimiento financiero del partícipe, y se certifique que los traslados entre cuentas pertenecen al mismo y único titular. La cartera colectiva mantiene cuentas además de su Banco Matriz – Banco de Occidente, en Bancolombia.
Los horarios para reportar operaciones son:
Para operaciones a través del Banco de Occidente, se atenderán en Bogotá de Lunes a Viernes de 8:30 a.m. a 3:00 p.m., y fines de mes, de 8:30 a.m. a 1:00 p.m.; en ciudades distintas, de Lunes a Viernes de 8:00 a.m. a 11:30 a.m. y de 2: p.m. a 3:00 p.m.
Para operaciones a través de otros bancos, las operaciones serán recibidas en días hábiles hasta la 1:00 p.m. (las operaciones de este tipo serán aceptadas, siempre y cuando, obedezcan a traslados entre cuentas y hayan sido reportadas a la fiduciaria.
Revisoría Fiscal
La revisoría fiscal de las Carteras Colectivas es KPMG, en cabeza de
Contralor Normativo
El contralor normativo de las Carteras Colectivas es el Dr. Luis Humberto Ustáriz Gonzáles
Gerente Cartera Colectiva y Comité de Inversiones
El Gerente de las Carteras Colectivas es el Doctor Miguel Angel Grimaldo Duran
Entidad Aseguradora