Administración colectiva de los recursos depositados por personas naturales o jurídicas, provenientes de sus excedentes de liquidez, con el objetivo de invertirlos de manera temporal en un portafolio con una alta participación a la vista, rentable y de bajo riesgo.

Portafolio con altas concentraciones en papeles calificados AAA o Riesgo Nación, a menos de 180 días y renta fija en pesos (CDT, Bonos, TES, Cuentas de Ahorro, etc.).

La Sociedad Calificadora de Valores Fitch Ratings Colombia S.A. otorgó a la Cartera Colectiva OCCIRENTA, la máxima calificación al riesgo crediticio “AAA”, lo que significa que el nivel de seguridad de la cartera colectiva, en los factores de calidad y diversificación de los activos del portafolio, fuerzas y debilidades de la administración y capacidad operativa es Sobresaliente. Para el riesgo de mercado, la calificación de 2, fue ratificada. Esta calificación indica que la sensibilidad de la Cartera, a condiciones cambiantes del mercado y la consecuente exposición a la volatilidad del valor del capital invertido, es Media-Baja.

Igualmente, la sociedad calificadora de valores BRC Investor Services S.A. s c v, en febrero de 2010 otorgó a la Cartera Colectiva OCCIRENTA la máxima calificación F AAA (triple A) en riesgo de crédito; La calificación “F AAA” indica que “la seguridad es excelente. Posee una capacidad superior para conservar el valor del capital y de limitar la exposición al riesgo de pérdidas por factores de riesgos credititos”. La calificación de riesgo de mercado fue de 2, lo que indica que “la Cartera presenta una sensibilidad moderada a variaciones en las condiciones del mercado…” y recibió la máxima calificación BRC 1+ (uno más) en riesgo administrativo y operacional que indica que “la Cartera posee un excelente desarrollo operativo y administrativo, con una muy baja vulnerabilidad a perdidas originadas por estos factores”

·   Liquidación y reinversión diaria de rendimientos hasta su cancelación, los cuales se distribuyen en proporción a la participación de cada cliente en la cartera colectiva.

·   El monto mínimo de vinculación es de doscientos mil pesos ($200.000.oo).

·   Se pondrá disponer hasta del 98% de los recursos depositados el mismo día que los requiera, o si lo prefiere, el 100% al día siguiente.

·   Ningún partícipe de la cartera colectiva puede tener una participación superior al 10% del total del valor de la cartera colectiva.

·   La Fiduciaria cobra por su gestión una comisión del 1.35% nominal anual sobre el valor de la cartera colectiva, en su equivalente diario, y ésta se causa como un gasto a cargo de la cartera colectiva y no del partícipe.

·   Sobre los rendimientos se efectúa la retención en la fuente a aquellos constituyentes sujetos al Impuesto a la Renta.

·   Los traslados entre la cartera colectiva y las cuentas corrientes o de ahorros de los partícipes son exentas del Impuesto a las Transacciones (GMF), siempre y cuando, la cartera colectiva mantenga cuentas en el mismo establecimiento financiero del partícipe, y se certifique que los traslados entre cuentas pertenecen al mismo y único titular. La cartera colectiva mantiene cuentas además de su Banco Matriz – Banco de Occidente, en los siguientes establecimientos financieros: Bogotá, Popular, Bancolombia, Citibank, BBVA, Banco Caja Social, Banco Agrario, Davivienda, Crédito, Colpatria, Santander, GNB Sudameris, AV Villas.

Para la recepción de los aportes y constituciones se aplicará el horario de 8:30 AM a 3:00 PM de lunes a viernes y de 8:30 AM a 12:00 AM los fines de mes en las oficinas de la red bancaria y en las oficinas propias de la Sociedad Administradora, el horario será de 8:30 AM a 1:00 PM para los días hábiles y fin de mes hasta las 12:00 AM. Cuando los recursos sean depositados o informados después del horario establecido, se entenderá como realizado el día hábil siguiente.

Revisoría Fiscal

Contralor Normativo

El contralor normativo de las Carteras Colectivas es el Dr. Luis Humberto Ustáriz Gonzáles

Gerente Cartera Colectiva y Comité de Inversiones

El Gerente de las Carteras Colectivas es el Doctor Alberto Jose Guzmán Rodríguez

Entidad Aseguradora